Умеренный профиль
18.09.2020 2021-05-24 17:25Умеренный профиль
Умеренный профиль
Что такое риск-профиль?
Риск-профилем называют манеру поведения инвестора на рынке и его готовность осознавать последствия вложений в различные активы.
Правильное определение поможет грамотно подобрать инструменты для портфеля и установить их верные пропорции в инвестиционном портфеле.
Риск-профиль сильно зависит от горизонта инвестирования, текущего финансового положения.
Выделяют три основных риск-профиля:
- Консервативный. Большую часть портфеля рекомендуется строить на облигациях (исключая “мусорные”). Дополнительно могут быть ETF, в первую очередь на золото, а также акции «голубых фишек» в пропорции около 10–15% от депозита.
- Умеренный. Такой инвестор готов видеть, что его первоначальные вложения уменьшились, но не приемлет значительных потерь. Фундаментом его портфеля также выступают облигации. Однако их доля снижается до 40–50%. Рекомендуется добавление ETF на индексы Мосбиржи и S&P 500, а также возможно наполнение портфеля Акциями роста , около 20-30%.
- Агрессивный. Такой инвестор не только хочет заработать максимальную прибыль, но и готов принять на себя убыток и риски просадки портфеля на 35-50% от депозита. В частности состав портфель на 70-80% состоит из акций.